Una vez examinados dichos movimientos por el perjudicado con más detenimiento, pudo constatar que no fueron autorizados por él, habiéndose realizado a través de medios telemáticos.
Identificación de los supuestos autores
Según arrojaron las pesquisas efectuadas por la Policía Judicial, M.M.U.G. y Z.I.H.E. se aprovecharían de una relación de amistad previa con la víctima, para obtener sus datos bancarios y efectuar transferencias bancarias desde las cuentas y ahorros de éste hacia dos cuentas de banco de donde son titulares los detenidos.
En el curso de la investigación, que se llevó a cabo durante varias semanas, se pudo acreditar igualmente que uno de los supuestos autores de los hechos obtuvo documentación personal de la víctima con objeto de perfeccionar contratos con entidades de crédito y empresas de telecomunicaciones, obteniendo tarjetas de crédito, préstamos y un teléfono móvil de alta gama, todo ello con cargo a las cuentas bancarias de la víctima.
Delito de usurpación de estado civil
La suplantación de otra persona, facilitando documentación ajena para formalizar contratos a nombre de esta o realizar algún acto sin su consentimiento, puede constituir un delito de usurpación de estado civil, penado con hasta tres años de prisión según el artículo 401 del Código Penal.
Recomendaciones ante timos y estafas
• La mejor prevención es la información.
• Solicite facturas de todas sus reparaciones y compras realizadas, por escrito. No pague los servicios por adelantado.
• No lleve grandes cantidades dinero en metálico, use tarjetas de crédito.
• No confíe el transporte de sus maletas a personas que no conozca.
• Desconfié de los sorteos, rifas y regalos. No responda a las ofertas que no entienda Las gangas no existen, y tampoco los negocios que pueden enriquecerle rápidamente sin riesgos.
• No se fíe de los gurús y preguntar siempre a su médico de cabecera o especialista.
• Destruya los recibos, comprobantes o extractos bancarios de las tarjetas de crédito y cuentas antiguas. Cierre todos los créditos o cuentas bancarias que no utilice. No revele su información personal por teléfono, correo o Internet, a no ser que usted haya iniciado el contacto y este seguro de quien es su receptor.
• No hable sobre inversiones con personas que no sean de su confianza (amigos, familiares o asesores financieros).
• Tape el número secreto y no use uno demasiado fácil, como la fecha de nacimiento. Nunca debe dejarse la tarjeta dentro del cajero, si ésta queda bloqueada, debe ponerse en contacto lo antes posible con la entidad bancaria.
• Nunca facilite el número secreto de su tarjeta, ni siquiera a los empleados del Banco o Caja.
• Desconfíe de todo técnico que aparezca sin previo aviso y quiera dinero con urgencia. Si dice ser técnico de un servicio, comprobarlo llamando a la empresa. Compruebe que la empresa de luz o gas está realizando inspecciones por la zona En caso de revisión, intente que haya siempre un familiar. No tiene que tomar ninguna decisión precipitada, si algo no le termina de convencer, pida una segunda opinión a un familiar o conocido.
• No ofrezca sus datos bancarios por la Red. No se fíe de las notificaciones del banco por la Red. No instale aplicaciones dedicadas a intercambio de archivos sino conoce completamente su funcionamiento. No abra los mensajes ni archivos adjuntos de remitentes desconocidos. No abra los mensajes cuyo asunto contenga datos extraños. No responda a aquellos mensajes que soliciten su información personal (como nombres de usuario y contraseñas, números de la seguridad social, números de cuenta o tarjeta de crédito...) No haga clic en los enlaces que aparecen en las ventanas emergentes que no haya solicitado. Cuando navegue por Internet no facilite su dirección de correo o información personal a las páginas web sospechosas que se lo soliciten. Realice análisis de su equipo con frecuencia.
• Use al menos dos direcciones de correo: una dirección de correo para contactar con sus conocidos y una segunda dirección para utilizar en los formularios de aquellas páginas que solicitan un e-mail para poder acceder a su contenido.
• Si ha sido víctima de un delito, fíjese en todos los detalles que puedan ayudar a identificar al estafador.
• Llame a la Guardia Civil o a la Policía cuanto antes, tratando de darle toda la información posible respecto al suceso.
• Prepare toda la documentación que pueda ser útil.
• Recuerde, formule denuncia.
Los detenidos han quedado a disposición del correspondiente Juzgado, en funciones de guardia, de la localidad de Arrecife.