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10 Feb

Bankia cerró 2011 con un beneficio neto de 309 millones de euros

Tiene cubiertos los vencimientos de los próximos tres años debido a su capacidad de emisión por importe de 19.143 millones de euros y a un volumen de activos líquidos de 17.454 millones.

Bankia obtuvo en 2011 un beneficio neto atribuido de 309 millones de euros, un ejercicio en el que ha realizado un esfuerzo en provisiones de 3.692 millones de euros, de las que 1.139 millones de euros corresponden a los nuevos saneamientos exigidos por la Decreto probado por el Gobierno de Tajoy el pasado 2 de enero. Excluyendo el efecto de las dotaciones a provisiones derivadas de la nueva normativa del Gobierno, el beneficio atribuido al Grupo habría ascendido a 406 millones de euros al finalizar diciembre, un 14 por ciento más que en 2010.

Bankia se convierte en el grupo financiero que ha realizado "el mayor ajuste de capacidad y de dimensión, tanto en tamaño de red como de plantilla", lo que ha propiciado que los gastos de explotación hayan disminuido un 16 por ciento con respecto al ejercicio anterior. Todo ello incrementando su cuota de mercado en depósitos hasta el 10,7 y manteniendo en créditos el 11 por ciento, indica la entidad financiera en un comunicado.

El Grupo afronta 2012 con "una elevada capacidad de generación de capital, superior a 8.000 millones de euros, que le permitirá cubrir de forma holgada los requerimientos pendientes derivados del nuevo decreto". Bankia considera que ese objetivo se conseguirá "gracias a cuatro palancas ya consolidadas: generación de resultados, venta de activos no estratégicos, optimización de activos ponderados por riesgo y conversión de los instrumentos preferentes y de deuda subordinada".

Bankia tiene también un nuevo Plan Estratégico para los próximos cuatro años, con el objetivo de "multiplicar la rentabilidad, mejorar su eficiencia y convertirse en el primer banco, no sólo en segmentos clave del negocio, sino también en calidad de servicio". La entidad mantiene una "sólida posición de liquidez y solvencia, con un core capital del 10,1 por ciento que le permite cumplir con las exigencias de la normativa de Basilea y el nuevo Real Decreto.

El Grupo ha logrado consolidar la tendencia creciente del margen de intereses, que, en términos trimestrales, ha crecido un 20 por ciento hasta totalizar 2.742 millones de euros en el conjunto del año. El impacto de la menor actividad y el aumento de los costes de financiación se han visto parcialmente compensados por el positivo efecto de la repreciación de la cartera crediticia, especialmente en el último trimestre del año, explica Bankia.

Junto al margen financiero, las comisiones netas muestran la fortaleza de los resultados recurrentes del Grupo en uno de los ejercicios "más difíciles del actual ciclo económico". En conjunto, las comisiones sumaron a la cuenta de resultados 1.061 millones de euros, contribuyendo de manera significativa al margen bruto.

Los resultados por operaciones financieras y las diferencias de cambio anotaron un saldo agregado de 390 millones, pese a la menor actividad del negocio y la elevada volatilidad. Todo lo anterior, unido a los ingresos por participaciones en sociedades y otros resultados de explotación, elevaron el margen bruto hasta los 4.121 millones.

Los costes asociados a la integración se han situado por debajo de las estimaciones iniciales, lo cual, unido a las sinergias derivadas del proceso de integración, han generado un efecto muy positivo vía ahorro de costes en la cuenta de resultados, que se hará aún más notable en 2012 y 2013, con la plena implementación del Plan de Eficiencia del Grupo. Así, los gastos de explotación totalizaron 2.455 millones de euros, 460 millones menos que en 2010. Excluyendo los gastos no recurrentes derivados de la reestructuración del Grupo, los costes de explotación ascenderían a 2.623 millones. Descontados los costes, el margen neto se sitúa en 1.666 millones.

Bankia ha elevado sus dotaciones en el conjunto del ejercicio hasta 2.553 millones de euros, a los que debe unirse un esfuerzo adicional de 1.139 millones en provisiones genéricas derivadas del Real Decreto Ley 2/2012 de Saneamiento del Sector Financiero. En total, el esfuerzo en provisiones realizado en el ejercicio ascendió a 3.692 millones, de los que 2.025 se realizaron en el último trimestre.

"Estas cifras confirman la capacidad del Grupo para mantener un ritmo de generación de ingresos y recursos recurrentes y sostenidos, pese al entorno extremadamente complejo, como lo demuestra el hecho de que el margen bruto trimestral se haya situado este año, de forma constante, por encima de los 1.000 millones de euros pese al complicado entorno y al proceso de integración de siete entidades que Bankia ha llevado a cabo", explica la nota.

Bankia ha consolidado sus cuotas de mercado en el 11 por ciento en créditos y en el 10,7 en depósitos, a la vez que ha completado en la mitad del tiempo previsto su plan de integración, que ha supuesto el cierre de 817 oficinas y la reducción en un 16 por ciento de los gastos de explotación. Los ajustes se han adelantado un año respecto al plan inicial y han supuesto la reducción del 20 por ciento de la red de sucursales del Grupo y del 16 por ciento de la plantilla.

De esta forma, el ahorro de costes ha sido superior al previsto, al totalizar en el conjunto de año 292 millones de euros, un cuatro por ciento más de lo estimado en el plan de sinergias.

Bankia mantiene un volumen de negocio al cierre del ejercicio de 417.498 millones de euros a pesar de la reducción de balance como consecuencia de la contracción de la demanda. Cabe destacar el esfuerzo en financiación a empresas a través de iniciativas como las líneas ICO (Instituto de Crédito Oficial), con un total de 12.228 formalizaciones que consolidan la cuota de mercado en este segmento de la entidad en el 10,8 por ciento. En conjunto, el crédito a la clientela alcanza 186.108 millones de euros, con más de 111.000 operaciones formalizadas por un importe de 11.300 millones.

En cuanto a la evolución de los recursos de clientes de balance, el Grupo ha incrementado su saldo en 4.258 millones, hasta 211.378, lo que supone un incremento del 2,1 por ciento. Cabe resaltar la mejora en la estructura de balance, que ya se financia en un 74 por ciento con depósitos de la clientela, frente al 70 de hace un año. Como resultado de este esfuerzo, el Grupo ha reducido su 'gap' comercial en un 10 por ciento, lo que sitúa la ratio del crédito a la clientela sobre depósitos de clientes en un 118 por ciento, un descenso de 18 puntos porcentuales respecto a diciembre de 2010.

Respecto a la evolución de la morosidad, la tasa se situó al final del ejercicio en el 7,63 por ciento, con una ratio de cobertura del 45,1, que se eleva hasta el 92,6 por ciento si se incluyen las garantías. El Grupo ha acelerado durante la última parte del pasado ejercicio la venta de activos inmobiliarios, hasta alcanzar las 4.285 unidades vendidas, por un importe total de 567 millones de euros. Asimismo, se ha formalizado en el año el alquiler de 610 inmuebles para llevar la cartera de inmuebles alquilados a 2.149 unidades.

Bankia tiene cubiertos los vencimientos de los próximos tres años debido a la capacidad de emisión por importe de 19.143 millones de euros y a un volumen de activos líquidos de 17.454 millones. La suma de ambos conceptos supera en más de 6.000 millones los vencimientos que el Grupo afronta hasta 2015.

Bankia ha cerrado el año con una "sólida posición de solvencia gracias al éxito en la salida a Bolsa" que protagonizó el Grupo en julio pasado y que permitió generar 3.092 millones de euros. Adicionalmente, la gestión unificada del capital derivada del proceso de integración y la reestructuración del balance han permitido a la entidad situar su core capital en el 10,1 por ciento a cierre de diciembre, con un exceso sobre el mínimo requerido de 3.302 millones, y una vez considerados los efectos del Real Decreto 2/2012

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